PLANIFICACIÓN FINANCIERA
Facilitamos a los ciudadanos las herramientas y el asesoramiento personalizado para llevar la gestión de su patrimonio.
Garantía de Seguridad
Acudir a un profesional habilitado garantiza un servicio transparente y responsable.
Garantía de Calidad
Garantiza que el profesional que nos asiste tiene conocimientos y habilidades necesarios para prestar el servicio cumpliendo las normas técnicas de calidad.
Garantía de Profesionalidad
La habilitación de los profesionales es auditada y actualizada periódicamente por una institución externa autorizada (AEPF).
Garantía de Reclamación
Posibilidad de acudir a una institución tercera (la AEPF) en caso de desavenencias con nuestros servicios.
¿QUIÉN ES PLANIFICACIÓN FINANCIERA PATRIMONIAL S.L?
Planificación Financiera Patrimonial es una empresa dedicada a la educación financiera de los ciudadanos y a la planificación financiera en general, y en particular, para clientes de banca privada.
Contamos con un equipo de analistas financieros con sólida formación y amplia experiencia en fondos de inversión y planes de pensiones, lo que nos permite ofrecer un asesoramiento altamente especializado y adaptado a las particularidades de cada patrimonio.
Así somos
Independientes
No vendemos productos financieros, no somos agentes de ningún banco o compañía de seguros. Nuestro único compromiso es contigo y tu educación financiera.
Educación Financiera
Te brindamos las herramientas, los conocimientos y la ayuda necesarios para conseguir los hábitos correctos en la gestión de tu economía y patrimonio.
Profesionales certificados
Todos nuestros profesionales están certificados y nos comprometemos por escrito con los clientes a utilizar herramientas y procesos que cumplen con las normas técnicas de calidad de educación financiera* y de planificación financiera personal**.
Experiencia
Contamos con años de experiencia acompañando a ciudadanos y clientes de banca privada en la gestión de su economía y patrimonio.
*UNI 11402 de educación financiera de los ciudadanos. **ISO 22222 de planificación financiera personal.
NUESTROS SERVICIOS MÁS DEMANDADOS
NUESTRA VISIÓN
Promover la educación financiera de calidad
Promover la planificación financiera de calidad
Facilitar a los ciudadanos las herramientas útiles para llevar la gestión de su patrimonio.
Ayudar a los ciudadanos en la relación con los intermediarios financieros.
NUESTROS OBJETIVOS
Ofrecer la educación financiera de calidad a la ciudadanía.
Ofrecer la planificación financiera de calidad como herramienta básica para gestionar el patrimonio.
Asesorar a los ciudadanos en la relación con los intermediarios financieros y a saber elegir productos financieros de calidad.
CONFIDENCIALIDAD Y PRIVACIDAD
Planificación Financiera garantiza que:
NUESTROS PROFESIONALES
DOSITEO AMOEDO GONZALEZ
Con una sólida trayectoria como analista de productos financieros y profesor universitario de finanzas, combina experiencia académica y práctica profesional al más alto nivel. Pionero en España en la aplicación de normas técnicas de calidad en educación y planificación financiera, aporta rigor, independencia y compromiso con el bienestar económico de las personas.
Certificaciones:
Educador financiero de Calidad UNI 11.402 (nº registro 002)
Analista financiero del IEAF (nº de registro 3796)
European financial Planner EFPA (nº de registro 2399)
European financial advisor EFPA (nº de registro 2399)
JAVIER SANTACRUZ CANO
Economista y Doctor en Economía, especializado en estrategias de inversión y en el análisis de los mercados financieros internacionales. Formado en instituciones de prestigio como la University of Essex (Reino Unido), la London School of Business and Finance (LSBF, Reino Unido) y la Universidad Complutense de Madrid, combina una sólida base académica con una amplia experiencia práctica en el ámbito económico-financiero.
Certificaciones:
Educador financiero de Calidad UNI 11.402 (nº registro 009)
Analista financiero del IEAF (nº de registro 3796)
CATERINA RUZZA
Maestra de vocación y experta en educación financiera para niños y mujeres, destaca por su experiencia trabajando a la vez con niños, padres y profesores y por su labor divulgativa de la educación financiera de calidad.
Certificaciones:
Educador financiero de Calidad UNI 11.402 (nº registro 001)
TATIANA BEIRO
Experta en Administración y herramientas de planificación financiera personal, destaca por la labor de seguimiento que realiza con los clientes.
Certificaciones:
Educador financiero de Calidad UNI 11.402 (nº registro 008)
MARÍA ALEGRÍA
Experta marketing digital y creación de contenidos, destaca por acercar la educación financiera a los clientes con una comunicación clara y atractiva.
PROFESIONALES HABILITADOS
El servicio de educación y planificación financiera ofrecido por nuestra empresa cumple con la norma técnica de calidad UNI 11402 «Educación financiera de los ciudadanos: requisitos de servicio», que definen los requisitos para el diseño, implementación, entrega y evaluación de esta actividad y los requisitos de los proveedores de este servicio. Además nos esforzamos por superar las expectativas y ofrecer un servicio excepcional a los clientes.
El servicio lo ofrecemos a través de educadores financieros habilitados por la AEPF y que han sido formados y equipados con herramientas informáticas homologadas para el desarrollo de proyectos personales de acuerdo con los requisitos de calidad de la norma técnica. Esto garantiza que los clientes reciban un servicio de educación y planificación financiera de primera categoría.
Periódicamente AEPF, los educadores financieros y las herramientas utilizadas son revisados por una auditoria externa independiente que garantiza la máxima fiabilidad, rigurosidad y coherencia con las normas técnicas, asegurando que se mantenga la calidad del servicio ofrecido. (Foto: certificado auditoria en vigor).
El certificado de auditoría en vigor es una prueba tangible del compromiso de Planificación Financiera Patrimonial con la transparencia y la calidad.
La experiencia de quienes confían en nosotros
Descubrimos que jubilarse antes es posible y con tranquilidad
Antes invertíamos sin estrategia y nuestros ahorros perdían valor con la inflación. Con el plan financiero descubrimos que jubilarse antes es posible y que podemos llevar una vida más tranquila. Ahora lo recomendamos a todos nuestros amigos.
Tres generaciones, un mismo camino hacia la tranquilidad financiera
Mi hermana me recomendó a su educador financiero y fue lo mejor que pude hacer. Buscaba más diversificación y organización que la que me ofrecía mi banco, y el planificador puso la parte técnica a mis deseos: complementar mi jubilación y obtener rendimientos para disfrutar. Hoy me siento tranquila, con mis objetivos cumplidos y la confianza de estar bien asesorada.
Aprendí a ahorrar con un objetivo claro y vivir tranquila
Antes ahorraba sin un objetivo claro. Con la ayuda de un planificador financiero aprendí a traducir mis metas de vida en un plan real, ajustando presupuesto y ahorro según mis necesidades, y ahora tengo un camino definido hacia mi jubilación.
